Quem são os golpistas? Seguindo o dinheiro roubado como fraudes online

Todos nós já ouvimos o horror stories- a mulher solitária que foi levado a “apaixonar-se” com um vigarista, o estudante ingênuo que pensavam que poderia aliviar alguma da sua aflição financeira, ajudando um infelizes claros alguns ganhos de loteria da Europa de Leste, ou o e-mail de phishing que convenceu uma pessoa idosa menos de tech-savvy para entregar suas credenciais de bancos online e detalhes de cartão de crédito, só para ver suas economias de vida inteiras roubado. A verdade é que qualquer um de nós poderia ser vítima, não importa o quão consciente de segurança que somos - a nossa própria Angela Alcorn foi quase pego por uma fraude Western Union

Embora tenhamos muitas vezes olhou como evitar fraudes online eo que fazer se você está infeliz o suficiente para ser no fim de recepção de um, nós nunca realmente ido “nos bastidores”. Quem são as pessoas do outro lado dessas fraudes? Para onde o dinheiro está indo? Vamos dar uma olhada ...

África Ocidental e 419 Scam

países do Oeste Africano são os indiscutivelmente os mais famosos praticantes do bem-conhecida “419 scam” - mais conhecido oficialmente como “fraude de taxa antecipada”.

Se você já teve uma conta de e-mail por qualquer período de tempo, você certamente vai estar ciente do tipo de correspondência os golpistas usam. Normalmente eles pedir ajuda, citando guerra civil, mortes na família, a intervenção do governo, ou problemas médicos como uma razão para a necessidade de sua ajuda para mover a sua fortuna para um novo local.

O golpe teve origem na Espanha em 1700 atrasados ​​e era conhecido como o truque “Spanish Prisoner”. A versão moderna do con foi desenvolvido em áreas atingidas pela pobreza da Nigéria nos anos 1980, ganhando a sua marca “419”, em referência ao artigo específico do Código Penal nigeriano que lida com a fraude.

Embora a Nigéria é o país mais frequentemente citado de origem, o uso do con já se espalhou para todas as partes da África Ocidental. Basil Udotai, o ex-diretor de segurança cibernética da Nigéria, foi citado em um artigo Economist recente como dizendo: “Há scammers mais não-nigerianos que reivindicam [a ser] nigeriano do que nunca ... [porque] reputação terrível da Nigéria para a corrupção faz com que os estranhos contos de advogados desonestos, mortes súbitas, e fortunas órfãos parece plausível em primeiro lugar”.

Os fatos backup afirmações de Udotai. Um estudo recente descobriu que, desde o 85 por cento de 419 e-mails fraudulentos que nomeado um país Oeste Africano, 51 por cento mencionado Nigéria, enquanto lugares como a Costa do Marfim, Burkina Faso, Gana e Senegal marcaram altamente.

No entanto, em uma parte do mundo onde o salário médio é de apenas US $ 2 USD por dia, mais racional “ocidentais” pode ser capaz de encontrá-lo o coração para simpatizar com os golpistas. Alguns dos mais bem sucedidos agora pode valer mais de US $ 60.000, embora o pay-out média para um emprego caiu de US $ 12.000 para US $ 200 na última década.

É interessante notar que traçadores de endereço IP sugerem que 54 por cento da taxa de adiantamento de e-mails fraude vêm dos EUA ea Europa, mas com tantos fraudadores agora “terceirização” suas listas de discussão para botnets, é pouco provável que estes números são um verdadeiro reflexo da realidade.

América

Apesar da infâmia dos scammers do Oeste Africano, eles realmente representam apenas uma pequena porcentagem de criminosos online e fraudadores. Research em 2006 constatou que apenas seis por cento dos ciber-criminosos foram baseadas na Nigéria, enquanto 16 por cento foram baseados no Reino Unido e um maciço de 61 por cento nos Estados Unidos.

A escala do problema está a atingir níveis de pandemia, embora por que os EUA é muito pior para a fraude on-line do que os países equivalentemente desenvolvidos na Europa e no Extremo Oriente continua a ser um mistério. Para a escala do problema, você precisa olhar mais longe do que notícias da semana passada, quando dois ex-agentes do FBI foram acusados ​​de roubar Bitcoins e lavagem de dinheiro durante a investigação do Bureau of subterrânea website mercado negro, a Rota da Seda.

Os scammers americanos são consideravelmente mais sofisticado do que os seus homólogos africanos. Táticas são diversas, com fraudes populares, incluindo fraude search engine optimization (SEO) (onde as empresas são atraídas para pagar por melhorias de SEO sem ver qualquer retorno), falsificação de bilhetes Internet (onde sites afirmam estar oferecendo bilhetes para concertos em demanda e eventos esportivos , muitas vezes com um grande desconto), ataques de phishing (Quando um usuário é apresentado com o que parece ser um site legítimo que está realmente adquirindo forma fraudulenta informações confidenciais, como dados bancários e números de cartões de crédito), e manipulação do mercado de ações on-line (onde o scammer tenta manipular os preços das ações para seu próprio ganho) .4 Métodos gerais que você pode usar para detectar ataques de phishing4 Métodos gerais que você pode usar para detectar ataques de phishingUMA "phish" é um termo para um site golpe que tenta se parecer com um site que você sabe pode bem e visitar muitas vezes. O ato de todos esses sites tentando roubar sua conta ...consulte Mais informação

O dinheiro adquirido a partir desses golpes pode acabar em qualquer número de lugares. Ele é geralmente dividido entre o ganho pessoal, individual (tais como casas, carros, barcos e outros artigos de luxo) e gangues criminosas internacionais. Quando o roubo indivíduo é claramente um problema, é bandos criminosos que representam o maior dinheiro threat- que tem sido obtidos de modo fraudulento on-line tem sido associada com sucesso para o tráfico de drogas, tráfico de seres humanos, anéis de sequestro e atividades terroristas no passado.

O custo

Não se engane, fraude on-line é um grande, a indústria alastrando. Trata-se de mais do que um grupo criminoso com sombra ou um vigarista inteligente vivendo em uma mansão nas Bahamas. No meio de 2014, o custo total anual de fraudes on-line para a economia global foi estimado em US $ 445 bilhões - que é R $ 74 para cada homem, mulher e criança no planeta. Se fosse uma empresa, teria a terceira maior receita do mundo, atrás apenas do petróleo e gás gigante chinês Sinopec e cadeia de varejo Walmart, e à frente de conglomerados petrolífera britânica Shell (4) e BP (6º) e Exxon do US Mobil (5º).

Experiência pessoal

Lembre-se, há muitas maneiras de manchar um con e sirva-se evitar tornar-se uma vítima. No entanto, com o “Internet das Coisas”Tornando-se mais all-invadindo e penetrante em nossas vidas, há um número crescente de pontos que os criminosos podem explorar - precisamos estar vigilantes.Você está em uma corrida para ganhar dinheiro em casa? Ponto 7 Trabalho em casa scamsVocê está em uma corrida para ganhar dinheiro em casa? Ponto 7 Trabalho em casa scamsRiqueza, velocidade, ética - quando se trata de dinheiro, você só pode escolher dois. Quando se trata de trabalhar em casa, é muito provável que você não vai ter a chance de até mesmo escolher um dos ...consulte Mais informação

Qual é a sua experiência com fraudes on-line e sua prevenção? Ter você ou alguém que você conhece já foi vítima? Talvez você decidiu jogar junto com uma fraude, a fim de saber mais sobre o setor? Você tem alguma dica ou conselho para seus colegas leitores?

De qualquer maneira, nós adoraríamos ouvi-lo. Deixe-nos saber seus pensamentos e comentários na seção de comentários abaixo.