Como fazer planejamento financeiro com planilhas excel

Configure uma planilha de resultados. Este parece e poderia servir como uma declaração de renda para um negócio, mas também é útil para o planejamento financeiro pessoal. Configure meses para o próximo ano como os cabeçalhos das colunas. Em seguida, criar linhas de renda e linhas de despesas (ver passo seguinte). O ponto de esta folha é de prever sua renda líquida (isto é, menos despesas de renda). Uma empresa pode ter que estender os meses para anos futuros através dos títulos das colunas, muitas vezes de três a cinco anos.

Criar linhas de renda no topo da folha. Travessão todas as formas de renda, e, em seguida, coaduna-los na parte inferior utilizando a função () SUM. Em uma célula, digite um sinal de igual "=," em seguida, a palavra "SOMA," em seguida, escreva um parênteses esquerdo "(" e arraste o cursor do mouse sobre as células que você queria apuradas (ou somados). Depois de usar a função SUM () para contabilizar uma coluna, você pode realçar a célula somado com o cursor e, em seguida, arraste o cursor através de outras colunas para enumerá-las. Para uma empresa, fontes de renda será a receita de produtos ou serviços. Para um indivíduo, geralmente é salário, dividendos, rendas, apoio à criança ou de outras fontes.

Criar linhas de despesas sob a contagem de renda. Faça isso assim como você fez para a renda. As empresas precisam dar conta de salários de funcionários, os produtos comprados no atacado para vender no varejo e publicidade. Tanto para negócios e indivíduos muitas vezes precisam pagar aluguel ou hipoteca, seguros, utilitários e veículos. Indivíduos também necessário ter em conta para as necessidades domésticas, tais como mantimentos e roupas.

Iniciar uma seção não operacional separado que responde por receitas e despesas fora das operações comerciais normais, tais como aqueles criados pela compra ou venda de bens de capital ou propriedade, depreciação e amortização.

Subtraia as despesas de renda na parte inferior de cada coluna. Se sua primeira coluna da renda é registrado, por exemplo, na célula B10 e suas despesas são computados no B20, então você subtrair um do outro em uma nova célula, tais como B22, digitando um sinal de igual "=" e depois "B10," em seguida, um sinal de menos "-" e depois "B20." O valor calculado é o lucro líquido. Note-se que este número pode ser negativo. Também destacar a célula lucro líquido com o cursor e arraste-o outras colunas para calcular o seu lucro líquido para todos os meses.

Criar um balanço em uma nova planilha. Se você está operando um negócio, este passo é essencial. O balanço é configurado com meses através dos topos das colunas para significar que os activos ou passivos estão presentes no final do mês dado. Ativos estão listados nas linhas superiores, assim como de renda na demonstração do resultado, e depois passivos são agrupadas abaixo ativos. Ativos têm potencial para renda futura, seja através de sua utilização ou venda, tais como dinheiro, um certificado de depósito, uma anuidade, uma ligação, uma casa, peça de equipamento de capital ou um carro. Passivos são o oposto e representam obrigações a pagar, como uma hipoteca, um empréstimo de carro, um saldo do cartão de crédito ou um empréstimo de negócio.

Criar uma demonstração dos fluxos de caixa. Se você é um negócio, este passo é vital para mostrar o que acontece com o dinheiro. O resultado pode mascarar um mês potencial onde nenhum dinheiro está disponível para pagar as contas porque, por exemplo, contas a receber lag atrás de exigências de dinheiro. A demonstração do fluxo de caixa iria ajudar a prever a necessidade de um empréstimo ou investidor acção a curto prazo neste caso. A demonstração do fluxo de caixa se assemelha a uma declaração de renda na estrutura, exceto entradas de substituir a renda e saídas de substituir despesas. O primeiro mês começa com a quantidade de dinheiro na mão, e no mês seguinte começa, por definição, com a quantidade de dinheiro presente no final do mês anterior.